關于印發《湖北省類金融機構 現場檢查辦法(試行)》的通知

各市、州、縣地方金融工作局(金融辦):

為規范全省類金融機構現場檢查工作,提升現場檢查質效,促進類金融機構規范健康發展,特制定印發《湖北省類金融機構現場檢查辦法(試行)》,請認真遵照執行。

湖北省地方金融監督管理局

2020年4月28日

湖北省類金融機構現場檢查辦法(試行)

第一章  總則

第一條 為切實加強湖北省類金融機構監管,規范現場檢查行為,提升現場檢查質效,促進類金融機構規范健康發展,防范化解金融風險,根據《國務院關于加強和規范事中事后監管的指導意見》以及國務院、國家金融監管部門、有關部委和省委、省政府關于類金融機構監管的法律、法規、規章和規范性文件,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱現場檢查,是指省地方金融監督管理局及各市(州)、縣(市、區)地方金融工作局(辦)依法對類金融機構經營管理情況進行監督檢查的行政執法行為。

第三條 現場檢查是地方金融監管部門對類金融機構監督管理的重要組成部分,通過發揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導等作用,督促類金融機構增強誠信守法意識,提升經營管理水平和風險控制能力,依法合規經營,更好服務實體經濟發展。

第四條 本辦法所指現場檢查包括常規檢查、專項檢查和稽核調查等。

(一)常規檢查。依據相關法律、法規、規章和規范性文件要求,定期開展綜合性現場檢查,包括全覆蓋檢查和“雙隨機、一公開”抽查。

(二)專項檢查。根據重大工作部署或臨時工作任務,針對某一類指標或經營行為進行專門檢查。

(三)稽核調查。對重大風險、突發輿情、信訪投訴以及審計和其他有關部門移交線索等特定事項進行專門調查。

第五條 地方金融監管部門對類金融機構開展現場檢查,應當做到權責有據、文明執法、分級分類、程序完備、公開透明、務實高效。存在影響或者可能影響依法公正履行職責情況的,現場檢查人員應當按照相關規定予以回避。

第六條 現場檢查應當堅持把黨建工作貫穿于始終,嚴格遵循黨中央和省委關于黨風廉政建設的相關要求,把黨建工作要求和現場檢查要求結合起來,把提高政策運用水平和提高檢查能力結合起來,把評估現場檢查成效和檢驗黨建工作成效結合起來。充分發揮各級黨組織在現場檢查中的主觀能動性,積極借鑒新冠肺炎疫情防控和市場監管、安全監管的有效方法,不斷提高現場檢查效果。

第二章  職責分工

第七條  地方金融監管部門依據監管法律、法規、規章授權和屬地監管責任,

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